1.深圳“深房理”

（以下內(nèi)容來(lái)源：深圳發(fā)布）備受關(guān)注的“深房理”案件調(diào)查處理工作取得階段性進(jìn)展 近日，記者從“深房理”案件聯(lián)合調(diào)查處理工作組了解到,經(jīng)初步查實(shí)，“深房理”涉嫌房產(chǎn)眾籌和代持、違規(guī)套取信貸資金進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、虛假?gòu)V告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、非法集資等多項(xiàng)違法違規(guī)問(wèn)題。

2.深房理是個(gè)什么機(jī)構(gòu)

此外，部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利目前，有關(guān)責(zé)任excel提取前幾位文字單位和人員已被依法依規(guī)啟動(dòng)問(wèn)責(zé)和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留目前，案件正在進(jìn)一步調(diào)查處理中深圳將堅(jiān)決落實(shí)“房住不炒”定位，嚴(yán)厲打擊各類(lèi)投機(jī)炒房行為及以炒房為目的的變相非法集資行為，對(duì)“深房理”案件將一查到底，嚴(yán)懲不貸，切實(shí)凈化市場(chǎng)環(huán)境,維護(hù)房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序和金融管理秩序,維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

3.深圳的深房理是什么意思

七部門(mén)聯(lián)合查處“深房理”案件2021年4月初，網(wǎng)民公開(kāi)舉報(bào)“深房理”違法違規(guī)炒房，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注市住房和建設(shè)局、市公安局、市市場(chǎng)監(jiān)督管理局、市地方金融監(jiān)管局、市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監(jiān)局等七部門(mén)立即成立聯(lián)合調(diào)查處理工作組，迅速對(duì)excel提取前幾位文字舉報(bào)反映的“深房理”問(wèn)題全面調(diào)查，嚴(yán)肅處理。

4.深房理信息技術(shù)(深圳)有限公司

“深房理”在新浪微博上認(rèn)證為“房產(chǎn)專(zhuān)家”，其微博賬號(hào)關(guān)注量達(dá)146萬(wàn)人，會(huì)員逾3000人“深房理”公開(kāi)宣揚(yáng)“上班無(wú)用論”“人人皆可買(mǎi)房，直到財(cái)務(wù)自由”等吸引吸納會(huì)員，向會(huì)員承諾房產(chǎn)升值收益，重點(diǎn)炒作我市部分熱點(diǎn)樓盤(pán)。

5.深圳深房理是怎么回事

“深房理”違背公序良俗，教唆會(huì)員以“假結(jié)婚”的方式規(guī)避購(gòu)房政策；以資金互助的名義，向不特定對(duì)象募集資金，并承諾保底，涉嫌非法集資此外，還存在涉嫌騙取信貸資金、虛假?gòu)V告宣傳等多項(xiàng)違法違規(guī)行為已有5人涉嫌違法犯罪被采取刑事強(qiáng)制措施

6.深房理騙局事件

深圳銀保監(jiān)局組織銀行開(kāi)展全面排查和監(jiān)管excel提取前幾位文字核查，已查明“深房理”相關(guān)人員涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉(zhuǎn)賬、化整為零、提現(xiàn)等方式規(guī)避資金流向監(jiān)控等擾亂金融市場(chǎng)秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經(jīng)營(yíng)貸和消費(fèi)貸等不同類(lèi)別，

7.深 房 理

問(wèn)題貸款金額合計(jì)10.64億元，其中，涉及經(jīng)營(yíng)貸3.80億元對(duì)于已查實(shí)的問(wèn)題貸款，深圳銀保監(jiān)局已責(zé)成相關(guān)銀行提前收回對(duì)于涉嫌違規(guī)的銀行和責(zé)任人員，已依法啟動(dòng)行政處罰程序通過(guò)定期滾動(dòng)排查和監(jiān)督檢查，進(jìn)一步壓實(shí)銀行涉房貸款實(shí)質(zhì)審查責(zé)任，嚴(yán)防信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

8.深房理哪里違法了

市地方金融監(jiān)管局對(duì)小貸行業(yè)、融擔(dān)行業(yè)開(kāi)展了涉房貸款、擔(dān)保業(yè)務(wù)排查，下發(fā)監(jiān)管通知，要求小貸、融擔(dān)公司加強(qiáng)業(yè)務(wù)審excel提取前幾位文字核，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)約談了14家小貸、融擔(dān)公司，對(duì)6家公司開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)6家公司下發(fā)了監(jiān)管函，要求其暫停涉房等違規(guī)業(yè)務(wù)，按期整改。

9.深房理的全稱(chēng)

對(duì)于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相關(guān)人員，目前公安機(jī)關(guān)已依法逮捕2人，刑事拘留3人案件正在進(jìn)一步偵辦中市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、市住房和建設(shè)局等部門(mén)就“深房理”涉嫌非法集資開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，后續(xù)將依法依規(guī)推進(jìn)處置和處罰工作。

10.深房理最新進(jìn)展

據(jù)市市場(chǎng)監(jiān)管局介紹，“深房理”在新浪微博和微信公眾號(hào)等，發(fā)布虛假?gòu)V告、虛構(gòu)買(mǎi)房案例，以不實(shí)宣傳吸引會(huì)員，違反了《中華人民共和國(guó)廣告法》的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重違背中央“房住不炒”精神 ，excel提取前幾位文字且造成極其嚴(yán)重的社會(huì)影響，該局依法對(duì)其處以200萬(wàn)元罰款的頂格處罰，目前該項(xiàng)行政處罰已執(zhí)行完畢。

深圳市稅務(wù)局介紹，目前已對(duì)“深房理”立案檢查，經(jīng)查存在隱瞞收入涉嫌偷逃稅款問(wèn)題稅務(wù)稽查部門(mén)致力于維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，將依法依規(guī)嚴(yán)厲查處“深房理”偷逃稅款的違法行為44名中介為違規(guī)炒房提供便利被納入“黑名單”。

市住房和建設(shè)局介紹，現(xiàn)已查明“深房理”案件中有119人參與房產(chǎn)代持或眾籌，按照規(guī)定，對(duì)上述人員3年內(nèi)停止其在我市購(gòu)買(mǎi)商品住房、租購(gòu)公共住房及公積金貸款的資格“深房理”會(huì)員中有44人為我市持牌房地產(chǎn)中介人員。

，市住房和建設(shè)局已采取停止網(wǎng)簽權(quán)限、納入行業(yè)黑名單等措施金融監(jiān)管部門(mén)已梳理出協(xié)excel提取前幾位文字助違規(guī)套取信貸資金的中介機(jī)構(gòu)和人員名單，將其列入銀行限制合作名單同時(shí)，加強(qiáng)聯(lián)合懲戒，將企業(yè)和個(gè)人提供虛假申貸資料、違規(guī)挪用經(jīng)營(yíng)用途貸款的相關(guān)行政處罰信息及時(shí)納入征信系統(tǒng)或失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。

“深房理”案件聯(lián)合調(diào)查工作組表示，目前，調(diào)查處理工作仍在進(jìn)行中深圳市將始終堅(jiān)持“房住不炒”定位，堅(jiān)決打擊各類(lèi)投機(jī)炒房行為，不斷優(yōu)化房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控措施，著力解決好大城市住房突出問(wèn)題,并以“深房理”查處為契機(jī)，不斷完善相關(guān)監(jiān)管細(xì)則，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)和金融市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，維護(hù)市民群眾合法權(quán)益。

“深房理”案件聯(lián)合調(diào)查工作組提醒市民，要自覺(jué)遵守法律法規(guī)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，對(duì)參與眾籌買(mǎi)房、代持買(mǎi)房等風(fēng)險(xiǎn)保持足夠警惕，應(yīng)清excel提取前幾位文字楚 “保本高收益”就是金融詐騙，市民群眾應(yīng)始終保持理性，警惕和防范房地產(chǎn)領(lǐng)域非法集資活動(dòng)，保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)免受侵害。

深圳嚴(yán)查信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域記者從深圳金融監(jiān)管部門(mén)獲悉，針對(duì)信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問(wèn)題，深圳金融監(jiān)管部門(mén)迅速反應(yīng)，在全國(guó)率先開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治，經(jīng)過(guò)多輪滾動(dòng)排查和監(jiān)管核查，截至目前共發(fā)現(xiàn)21.55億元經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域

對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問(wèn)題，已督促銀行認(rèn)真落實(shí)整改，限期收回問(wèn)題貸款；對(duì)存在違規(guī)行為的銀行和責(zé)任人員，已依法啟動(dòng)行政處罰程序在深圳市委市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，深圳金融監(jiān)管部門(mén)始終堅(jiān)持“房住不炒”定位，堅(jiān)決貫徹落實(shí)國(guó)家房地產(chǎn)調(diào)控政策和銀保監(jiān)會(huì)工作excel提取前幾位文字要求，持續(xù)強(qiáng)化房地產(chǎn)信貸監(jiān)管和經(jīng)營(yíng)貸規(guī)范整治，嚴(yán)防信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

2020年4月，針對(duì)我市經(jīng)營(yíng)貸輿情，深圳金融監(jiān)管部門(mén)第一時(shí)間牽頭成立工作組，在全國(guó)率先開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治，出臺(tái)六方面17條監(jiān)管要求，緊急部署轄內(nèi)銀行開(kāi)展經(jīng)營(yíng)貸業(yè)務(wù)排查2020年4月底，針對(duì)緊急排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，責(zé)令銀行立查立改，提前收回21筆、5180萬(wàn)元涉嫌違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域貸款。

深圳金融監(jiān)管部門(mén)始終保持房地產(chǎn)信貸嚴(yán)監(jiān)管的高壓態(tài)勢(shì)先后發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)相關(guān)貸款管理的通知》《關(guān)于督促銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求加強(qiáng)房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》等文件在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)方面，建立涉房信貸季度滾動(dòng)排查機(jī)制。

在現(xiàn)場(chǎng)檢查方面，將房地產(chǎn)信貸excel提取前幾位文字政策執(zhí)行情況和信貸資金流向作為現(xiàn)場(chǎng)檢查的必查重點(diǎn)，不斷強(qiáng)化對(duì)借款主體資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)背景以及貸款流向的督導(dǎo)檢查，做實(shí)投訴舉報(bào)核查，及時(shí)通報(bào)違規(guī)案例在行政處罰方面，繼2020年和今年初就涉房貸款違規(guī)問(wèn)題對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人實(shí)施行政處罰后，近期再次發(fā)布行政處罰信息，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人合計(jì)處罰1224.51萬(wàn)元，其中大部分為涉及房地產(chǎn)信貸領(lǐng)域的違法違規(guī)行為。

今年3月下旬，銀保監(jiān)會(huì)、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、中國(guó)人民銀行等三部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于防止經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》后，深圳金融監(jiān)管部門(mén)聯(lián)合市住房建設(shè)局，立即部署轄內(nèi)銀行開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查，派出檢查組對(duì)部分銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，并將媒體曝光的“深房理”違規(guī)線索納excel提取前幾位文字入其中。

經(jīng)過(guò)多輪滾動(dòng)排查和監(jiān)管核查，截至目前共發(fā)現(xiàn)21.55億元經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域核查還發(fā)現(xiàn)，一些銀行存在貸前資料審核把關(guān)不嚴(yán)、資金流向監(jiān)控不到位問(wèn)題；部分借款人存在虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)背景，套取經(jīng)營(yíng)性貸款并挪用于購(gòu)房的行為；另有部分中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人存在提供過(guò)橋資金、協(xié)助編造虛假資料、規(guī)避資金流向監(jiān)控等行為，手法隱蔽且不斷翻新，給核查工作造成一定困難。

據(jù)悉，針對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問(wèn)題，深圳金融監(jiān)管部門(mén)已督促銀行認(rèn)真落實(shí)整改，限期收回問(wèn)題貸款，建立問(wèn)題臺(tái)賬，逐項(xiàng)對(duì)賬銷(xiāo)號(hào)，舉一反三，堵塞信貸管理漏洞，確保經(jīng)營(yíng)用途貸款真正用于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

對(duì)存在違規(guī)行為的銀行和責(zé)任人員，已依法啟動(dòng)excel提取前幾位文字行政處罰程序?qū)Σ閷?shí)的提供虛假資料的借款人，以及協(xié)助違規(guī)套取經(jīng)營(yíng)用途貸款的中介機(jī)構(gòu)，將會(huì)同相關(guān)部門(mén)予以通報(bào)，列入銀行禁止合作黑名單，或納入失信聯(lián)合懲戒機(jī)制和征信系統(tǒng)予以懲戒。

深圳金融監(jiān)管部門(mén)表示，下一步，將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院有關(guān)決策部署和三部委工作要求，持續(xù)保持強(qiáng)監(jiān)管?chē)?yán)問(wèn)責(zé)的高壓態(tài)勢(shì)不放松，抓實(shí)抓細(xì)滾動(dòng)排查和問(wèn)題整改，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為，堅(jiān)決防止信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

同時(shí)，積極配合相關(guān)部門(mén)嚴(yán)厲打擊不法組織和中介機(jī)構(gòu)，警戒失信個(gè)人，凈化市場(chǎng)環(huán)境，全力保障深圳房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展深圳金融監(jiān)管部門(mén)提醒廣大金融消費(fèi)者，要警惕炒房組織和不良中介的誤導(dǎo)，通過(guò)正規(guī)渠道合法誠(chéng)信申請(qǐng)貸款，嚴(yán)格按excel提取前幾位文字照合同用途使用貸款，避免留下不良記錄或遭受不必要的經(jīng)濟(jì)損失。